Audit stávajících produktů
Projdeme všechny vaše spořicí a investiční smlouvy, zhodnotíme poplatky, výnosy a podmínky. Upozorníme na vše, co by mohlo být lepší.
Služba · Úspory
Máte skutečně tolik naspořeno, kolik si myslíte?
Provedeme důkladnou analýzu vašich stávajících úspor a navrhneme konkrétní kroky ke zlepšení.
Co zahrnuje analýza úspor
Začínáme přehledem všeho, co máte: penzijní připojištění, životní pojištění s investiční složkou, spořicí účty, fondy, cenné papíry. Mnohdy zjistíme, že klient má produkty, které vzájemně soupeří nebo jsou zbytečně drahé na poplatcích. Naším cílem je vytvořit přehlednou mapu vašich úspor a identifikovat místa, kde peníze pracují neefektivně. Výsledkem je konkrétní doporučení – ne obecné rady, ale jasný akční plán s čísly.
Co konkrétně pro vás uděláme
Každý krok je podložen reálnými čísly a vysvětlen srozumitelně.
Optimalizace portfolia
Na základě auditu navrhneme úpravy – přenastavení příspěvků, změnu investiční strategie nebo přechod k výhodnějšímu produktu. Vždy s vaším svolením a jasným vysvětlením.
Plán spoření do důchodu
Spočítáme, kolik měsíčně potřebujete odkládat, abyste ve vámi zvoleném věku odchodu do důchodu měli dostatek prostředků na váš způsob života.
Pravidelný přehled
Každý rok se sejdeme a zkontrolujeme, zda váš spořicí plán stále odpovídá vaší situaci. Trh se mění, váš plán se může přizpůsobit.
Co od nás nelze očekávat
Nejsme obchodní zástupci žádné banky ani pojišťovny. Nedoporučujeme produkty za provizi – doporučujeme to, co skutečně dává smysl pro váš případ. Zároveň upozorňujeme: výsledky investic závisí na vývoji trhu, který nemůžeme ovlivnit. Naší rolí je minimalizovat zbytečná rizika a maximalizovat transparentnost. Pokud hledáte zaručené výnosy, upřímně vám sdělíme, že takový produkt neexistuje.
„Netušila jsem, že moje tři penzijní smlouvy od různých dob mě ročně stojí přes 8 000 Kč na zbytečných poplatcích. Atelier Procházka mi pomohl vše sloučit a ušetřit. Komunikace byla jasná a bez tlaku.“
Bc. Jana Marková, Brno
Zjistěte, jak efektivní jsou vaše úspory
Rezervujte si bezplatnou konzultaci a odejdete s jasným přehledem o svých financích.